家有老人必看:揭秘2018年六大理财骗局

“XX夫妇被骗近800万”“XX被骗20万,四年拍戏酬劳打水漂”……被骗大集合里,一个比一个惨。

  时代发展太快,大家都在与时俱进,包括骗子。

  不管你有多警惕、多火眼金睛,还是中过圈套或是正在圈套中不自知,想想辛辛苦苦一整年攒下的积蓄,有朝一日被诓进了别人的口袋,你一定迫不及待识破这些不为人知的骗局!

  今天,理财不二牛(ID:buerniu5188)就总结了过去一年的六大理财骗局(排名不分先后),为爷爷奶奶叔叔阿姨哥哥姐姐弟弟妹妹们,贡献我的“火眼真经”。

家有老人必看:揭秘2018年六大理财骗局

  骗局一:P2P非法集资

  ·善林金融非法集资:销售虚构理财产品 213亿本金未兑付

  2018年,P2P“雷声不息”、跑路不止。网贷之家数据显示,2018年,P2P网贷问题平台数量占比由2017年的30.84%上升至51.45%。据不完全统计,2018年问题平台涉及金额超过千亿元。

  这一年,“民间四大高额返利平台”唐小僧、钱宝网、雅堂金融、联璧金融纷纷“爆雷”,像“善林金融”这类百亿级P2P平台倒下也不过瞬息之间。

  公开资料显示,善林金融是2013年10月周伯云为解决其公司项目资金问题注册成立的一家公司,其陆续在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店,此后又设立了善林财富、善林宝、幸福钱庄(后更名为亿宝贷)、广群金融4家线上投资理财平台,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。

  截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿元 ,未兑付本金共计213亿元。目前,警方已查封、冻结其相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产,初步追缴现金15亿元。

  善林金融的套路其实并不复杂,可以简单地拆解为四步:

  大肆宣传博眼球,吸引投资人。广告宣传、电话推销、门店招揽及口耳相传等方式,支付员工高额工资和高额提成,大肆推销所谓的“理财产品”。

  高额收益做诱饵,套住投资人。其线下线上发售的产品显示的年化收益率不少在10%以上,并且推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。

  做公益买奖项精心包装,稳住投资人。在民众中树立“大而不倒”的公司形象,骗取投资者信任。

  借新还旧,形成庞氏骗局。投资人在善林金融购买的都是虚构的理财产品,收到的所谓本息不过是借新还旧,引诱投资人进一步陷入设计好的庞氏骗局。

  骗局二:数字货币骗局

  虚拟货币集资诈骗: “区块链+普洱”收割3.07亿 超3000人中招

  有人说站在风口上,猪都会飞起来。但在风口上想起飞的不只是猪,还有骗子。2018年,区块链、虚拟币无疑是最火的概念之一,在大家追逐热点、寻求资本增值的时候,骗子发现了“商机”。

  2017年,在一家名为“趣银网”的P2P网站上,卖出了一种叫“普银币”的东西。据称,这种币号称是“全球首个本位制数字货币”,是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产,经由三方仓储、鉴定、评估、确权后,通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”。

  都是中文,组合到一起却好像看不懂了?不过在受骗者看来,能赚快钱一夜暴富就是好的。盲目的投资人在听信虚假宣传后,匆忙进入市场,普银币的价格一度从0.5元拉升至10元,尝到一点甜头的投资者仍然在做一夜暴富的美梦。

  然而据警方调查,价格的变动全系该公司幕后操作制造出的假象。当大量资金被套又传出“普银跑路”的消息,惊慌失措的投资者终于醒悟报案。

  2018年3月,深圳警方对普银公司涉嫌集资诈骗案收网。截至收网,受害者已超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单人损失约300万元。

  很明显,上述所谓的数字币不过是个幌子。“区块链+普洱”收割韭菜,骗方普银一共就用了四步:

  穿花衣。不法分子将虚拟货币包装上新鲜元素,披上区块链的外衣。

  上花轿。通过前期铺天盖地的宣传吸引大量资金进盘。

  给甜头。幕后操纵币价先让你尝些甜头,曾出现14日连续涨停。

  割韭菜。最后恶意操纵普银币价格走势、不断套现收割韭菜。

  骗局三:虚假交易圈套

  特大微交易诈骗:暗箱操作涨跌 上万人被骗1.3亿

  “微交易”是近年来出现的一种互联网投资理财,指投入几百到几千元不等的资金,根据标的物在极短时间内的价格走势判断涨跌,赚取收益。

  2018年3月,投资者李某经由微信文章接触到一个名为“亿星国际”的金融交易平台。据介绍,投资者可通过选择外汇、原油、楠木等交易品种,选择周期预判涨跌下单。比如现在的WIT原油是50美元/桶,如果投资人买30秒涨,只有30秒后原油价格比50大,哪怕是只涨了0.00001,也是赚。

  李某先后在该平台缴纳学习费用及充值费用数千元,多次交易亏损后,其欲将余钱取出却显示无法提取,遂报案。

  经警方调查,这实际是一个仿效股票、期货交易买涨跌并控制的交易平台,进行数据纂改致使平台注册会员亏损,以谋取大额利益的虚假微交易平台。随后,警方分赴深圳、上海两地,抓获涉嫌违法犯罪人员79名。此事件涉案金额超过1.3亿元,受害人达到1万多名。

  这个虚假的微交易平台是怎么一步步设下圈套了呢?

  据犯罪嫌疑人交代,2017年底,其向广州某科技有限公司购买仿效股票、期货交易买涨跌并可控制修改数据的虚假微平台系统,在互联网上架设服务器,随后开始引诱投资人落入圈套。

  广撒网“诱鱼”。犯罪嫌疑人首先发布了大量“炒亿盛、亿星平台外汇、石油、楠木等能获取高额回报”的文章,诱骗大量微信用户注册亿星、亿盛平台帐号并充值进行微交易。

  放风筝“杀客”。其特设风控部门,专司“杀客”,利用平台管理帐户对平台进行控制、篡改数据,时而致使平台注册会员亏损或诱导注册会员频繁交易,这个过程犹如放风筝。据警方介绍,该团伙特别有手段,“内部很多规章制度,比如要求不能一刀太狠。如果客户投100万,第一天杀60万,第二天要让他赢点,然后找机会又杀。这给客户一种想象:自己输,是因为自己手气不好。客户即使不想玩了,也不举报。”

  骗局四:虚假内幕消息骗局

  内部信息网络诈骗:167名老年股民被骗千余万 受害人最大91岁

  如今,盯上老年人的骗局不只是卖“保健品”,还卖起了“内幕消息”。

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